ট্রেজারি প্রশাসন

এই কাজে আমরা ট্রেজারি ফাংশন বা ধনসম্পদকে একটি সংস্থার মধ্যে প্রায়শই উপেক্ষা করা বা পটভূমিতে রেখে দেওয়া সত্ত্বেও হস্তান্তর করার চেষ্টা করি কারণ এটি আর্থিক ক্ষেত্রে তার দায়িত্ব স্পষ্টভাবে সংজ্ঞায়িত করে না, এর অনেকের মধ্যে প্রতিফলিত হতে সক্ষম অর্থ এবং এটির রেকর্ডের ভাল টিকে থাকার কাজ করে। এমন একটি কার্যনির্বাহী মূলধন বজায় রাখা যা ব্যবসায়ের উত্পাদন চক্রের জটিলতাগুলি এড়ায় যা কেবল স্বল্প মেয়াদেই নয়, ভবিষ্যতের ক্রিয়াকলাপগুলিতে এই সংস্থার অপারেশন এবং টিকে থাকতে পারে fe

• সংস্থায় অর্থ আর্থিক ক্রিয়াকলাপ পরিচয়

একটি ভাল কোষাগার কখনই তৈরি হয় না মুহূর্তটির প্রতিশোধের ফলাফলের ভিত্তিতে:

1. যে সংস্থাটি সুবিধা অর্জন করে তা কোম্পানির আর্থিক এবং সাধারণ পরিচালন। এটি সমস্ত গুরুত্বের সাথে উত্থাপিত হয়েছে।

কোষাগারটি প্রতিটি কোম্পানির পুরো উত্পাদন চক্রকে গতিতে অর্থায়ন করে, মূলধনের একটি অবিচ্ছিন্ন সঞ্চালন থাকে, যা ধাতব অর্থ থেকে চলে যা নগদ এবং ব্যাংকগুলিতে রাখা হয়, ধাতব পণ্য (ইনভেন্টরিজ সরঞ্জাম এবং ভবন), এবং আধা তরল আর্থিক সম্পদ (অ্যাকাউন্টগুলি গ্রহণযোগ্য), যা শেষ পর্যন্ত নগদ হয়ে যায়।

ব্যবসায়ের ক্রিয়াকলাপ দ্বারা উত্পন্ন এই আর্থিক প্রবাহ loansণের মাধ্যমে বাহ্যিক উত্স দ্বারা বৃদ্ধি করা যেতে পারে, মূলধন বৃদ্ধি পায়।

নিজস্ব অর্থের অবদানের অর্থ সম্ভাব্য সংস্থান

অপারেশন + ক্রেডিটের জন্য অর্থ + মূলধন = সংস্থা থেকে

প্রতিপক্ষ হিসাবে আমাদের ব্যবসায়ের পাশাপাশি সুদের এবং লভ্যাংশ পরিচালনার ফলাফল হিসাবে পাওনাদার এবং সরবরাহকারীদের কাছে বিতরণ রয়েছে।

কোষাগারে সর্বাধিক গুরুত্বপূর্ণ সমস্যা

1. ইনসিভলভেন্সি: কোম্পানির দায়বদ্ধতা ও অর্থায়ন যথাযথ সময় এবং জায়গায় পর্যাপ্ত প্রাপ্যতা না পাওয়া, এই উদ্দেশ্য পূরণে ব্যর্থতার গুরুতর পরিণতি হতে পারে, যেমন বদনাম, প্রতিকূল সিস্টেমগুলির অবলম্বন করা দরকার অর্থায়ন। তরলতার অভাবে শেষ পর্যন্ত দেউলিয়া হয়ে উঠতে সক্ষম হচ্ছেন। মূলধনের অভাব: নগদ ভারসাম্য বজায় রাখতে ব্যর্থতা যা সংক্ষিপ্ত, মাঝারি এবং দীর্ঘমেয়াদে ব্যবসায়িক সিদ্ধান্ত বজায় রাখতে সক্ষম করে, অপারেটিং ওয়ার্কিং ক্যাপিটালের অর্থায়নকে বোঝায়, এর প্রসার তাদের বাজারগুলি (প্রযুক্তিগত আপডেটে একটি নতুন পণ্য প্রবর্তন যা অত্যন্ত ত্বরান্বিত হয় বা উদ্ভিদ বা সরঞ্জামগুলিতে অন্যান্য বিনিয়োগ হয়।

ট্রেজারি অসুবিধার কারণ

আর্থিক পরিচালনায় নিজেই ত্রুটিগুলি:

• সংস্থার দায়বদ্ধতার দুর্বল কাঠামো, বিবেচনায় না নিয়ে বা পূর্বাভাস না দিয়ে বিশ্বব্যাপী অর্থনৈতিক অবস্থার পরিবর্তন slow স্থায়ীভাবে উচ্চ নেট bণগ্রস্থতার কারণ কেন কোম্পানি সর্বদা তার creditণটি সর্বাধিকের সাথে ব্যবহার করে পরিচালিত করে financial বিক্রয় পরিমাণের সংগ্রহ সঙ্গে।

অ-আর্থিক পরিচালনার ত্রুটি

• কাঁচামাল বা সমাপ্ত পণ্যগুলির মজুদের জমে থাকা ব্যবস্থাপনার ত্রুটির কারণে, প্রয়োজনের চেয়ে উপরে কেনা বা দাম বাড়ার কারণে অনুমান করার চেষ্টা করা হয়।ব্যবস্থার সরবরাহের সময় বাড়ানো, যার ফলে অপারেটিং ব্যয় বৃদ্ধিতে অর্থায়ন করতে হবে Any সাধারণভাবে কোনও ব্যবস্থা, সম্পদ বৃদ্ধি করে এবং তাই ব্যাক আপ করার কোনও আর্থিক পরিকল্পনা না নিয়ে উত্পাদন, বিক্রয়, সিস্টেম বা অন্যান্য বিভাগ থেকে প্রদেয় দায়গুলি বাধ্যতামূলক। আর্থিক ব্যবস্থাপকের জ্ঞান ছাড়াই বিক্রয়মূল্যের মূল্য বা সংগ্রহ বা অর্থ প্রদানের অবস্থার পরিবর্তন, যার সিদ্ধান্তে এই সিদ্ধান্তগুলির পরিণাম চূড়ান্তভাবে পতিত হবে payment সংগ্রহের শর্তগুলির চেয়ে কম অর্থ প্রদানের শর্তাদি কম আলোচনা করেই। আর্থিক ক্ষেত্রের সাথে,তাদের কার্যকারিতা বা কেবল তাদের কারণ সরবরাহকারী অর্থ প্রদানের নীতিগুলি নেই যা তাদের নির্দিষ্ট করে।

সংস্থার সাধারণ পদ্ধতির ত্রুটি

• লভ্যাংশের প্রভাব এবং লোভ এড়াতে অন্যের বিরোধিতা হিসাবে অন্যদের বিপরীতে তাদের মূলধন অবদানের জন্য ব্যয় ছাড়াই বা অপর্যাপ্ত পরিমাণে এটিকে আয়ের উত্স হিসাবে বিবেচনা করে এমন সংস্থার অংশীদারদের আচরণ income স্ব-অর্থায়ন বিভিন্ন অঞ্চল (উত্পাদন, বিক্রয়, অর্থ) এর মধ্যে একটি সুসংগত নীতি এবং প্রতিশ্রুতির অভাব যার মধ্যে প্রত্যেকে একটি নির্দিষ্ট উপায়ে তাদের সমস্যাগুলি সমাধান করার চেষ্টা করে financial আর্থিক সমস্যা বা বড় প্রকল্পগুলির পরিচালনার স্তরে সমাধান করা সাধারণ বিষয় k ডিরেক্টরিতে, আর্থিক ব্যবস্থাপকের সাথে পরামর্শ না করে, প্রায়শই এমন হয় যে তারা আর্থিক অর্থনৈতিক মূল্যায়ন না করেই কোনও বিনিয়োগের সিদ্ধান্ত নেন।

1. শিরোনাম এবং মানগুলির পরিচয় (সর্বশেষ বৈধ ডিভাইসগুলি অন্তর্ভুক্ত - আইন 27287)

বিনিময় বিল

সংজ্ঞা: এটি একটি বাণিজ্যিক দলিল, যার মাধ্যমে একজন ব্যক্তি তার নিজের অর্ডার বা তৃতীয় পক্ষের, এমনকি ভবিষ্যতের পরিপক্কতার জন্য অন্যের দায়িত্বে পরিণত হয়।

বিনিময়ের বিলে অবশ্যই থাকতে হবে:

• এই সফরের দায়িত্বে থাকা ব্যক্তির নাম এবং অফিসিয়াল পরিচয় দলিলের নম্বর, যে ব্যক্তির কাছে অর্থ প্রদান করা উচিত তার নাম, সরকারী পরিচয় নথির নম্বর এবং যে ব্যক্তিটি ঘুরিয়েছে তার স্বাক্ষরের নাম বিনিময় বিল

গ্রহণযোগ্যতার জন্য উপস্থাপনা

• ড্রয়ারটি বিনিময় বিলে শর্ত সাপেক্ষ হতে পারে যে এটি গ্রহণযোগ্যতার জন্য উপস্থাপন করা হবে, একটি সময়সীমা নির্ধারণ করা হবে বা এই গতিশীলতা ছাড়াই। গ্রহণের জন্য জমা দেওয়ার জন্য যদি কোনও সময়সীমা নির্দিষ্ট করা না থাকে, তবে মেয়াদ শেষ হওয়ার আগে এই উদ্দেশ্যে জমা দেওয়ার ক্ষেত্রে বাধ্যতামূলক হবে।

গ্রহণযোগ্যতা না থাকার জন্য প্রতিবাদ

• গ্রহণযোগ্যতার অভাবের প্রতিবাদ যখন গ্রহণযোগ্যতার বিনিময়ের বিলটি নির্ধারিত সময়সীমার মধ্যে অসফলভাবে উপস্থাপিত হয় তখন তা গ্রহণ করা হয় full সম্পূর্ণ গ্রহণযোগ্যতার অভাবের প্রতিবাদ অর্থ প্রদানের উপস্থাপনা বা অর্থ প্রদান না করার প্রতিবাদকে ছাড় দেয়, যার বিরুদ্ধে এবং অন্যান্য দায়বদ্ধ দলগুলি গ্রহণযোগ্যতার অভাবের জন্য প্রতিবাদের একমাত্র যোগ্যতার জন্য বিনিময় বিল থেকে প্রাপ্ত এক্সচেঞ্জ ক্রিয়াকলাপটি চালিয়ে যায় তার বিরুদ্ধে ড্রয়ারকে প্রধান দায়বদ্ধের মান ধরে নিয়েছে

বিশেষ ধারা সহ বিনিময় বিল

এটি চিঠির একটি নতুন রূপ এবং নিম্নলিখিত বিশেষ ধারাগুলি বিবেচনা করে:

1. ডিফল্ট ক্ষেত্রে, এই বিনিময় বিলটি ক্ষতিপূরণকারী এবং স্থিতিশীল সুদের হার এবং আইনটি তার শেষ ধারককে অনুমতি দেয় এমন ক্যান তৈরি করবে The পরিপক্কতার মেয়াদটি তার ধারক দ্বারা প্রযোজ্য সময়কালের জন্য প্রযোজ্য হতে পারে necessary অধ্যক্ষ বা যৌথের হস্তক্ষেপ এবং বেশ কয়েকটি।এর পরিমাণ অবশ্যই একই মুদ্রায় প্রদান করতে হবে যা এই শিরোনামের মানটি প্রকাশ করে।এবং বিনিময় বিলটি অর্থ প্রদান না করার জন্য প্রতিবাদ করার প্রয়োজন হয় না।

বেতন

সংজ্ঞা: এটি প্রচলনের সুরক্ষা হ'ল একটি ক্রেডিট ডকুমেন্ট এবং সাথে সাথে বিনিময় বিলও, নির্দিষ্ট সময়ে নির্দিষ্ট পরিমাণে অর্থের বিনিময়ের খাঁটি এবং সাধারণ প্রতিশ্রুতি সহ।

বিলের বিল, যা একটি বিমূর্ত দলিলের বিপরীতে নয়, প্রতিশ্রুতি নোটটি নৈমিত্তিক উত্সের একটি নথি, অর্থাত্ এই নথিতে ক্ষতিপূরণকারী ও দেরী পরিশোধের আগ্রহগুলি সম্মত হতে পারে, যে প্রতিশ্রুতি নোটকে উত্থাপন করে তা অন্তর্ভুক্ত থাকতে পারে, এর মধ্যে গ্যারান্টি বা গ্যারান্টি অন্তর্ভুক্ত থাকতে পারে যার সাথে বাধ্যবাধকতা সুরক্ষিত।

এই কারণেই যে প্রতিশ্রুতি নোটটি ব্যাংক এবং আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলিতে এক্সচেঞ্জ বিলের চেয়ে বেশি ব্যবহৃত হয় কারণ এটি তার উদ্দেশ্যটির জন্য আরও সম্পূর্ণ সুরক্ষা।

প্রতিশ্রুতি নোট প্রয়োজনীয়তা:

এটি অবশ্যই থাকতে হবে:

1. আদেশের প্রতিশ্রুতি নোট বা ভাউচারের সংজ্ঞা দেওয়া ইস্যুর তারিখ এবং স্থানের ইঙ্গিত একটি নির্দিষ্ট পরিমাণ অর্থ প্রদানের খাঁটি ও সরল প্রতিশ্রুতি ব্যক্তির নাম বা কার কাছ থেকে অর্থ প্রদান করা উচিত তা পরিপক্কতার ইঙ্গিত এবং যে জায়গাতে অর্থ প্রদান করতে হবে theণখেলাপীর নাম এবং স্বাক্ষর।

• একটি প্রতিশ্রুতি নোটটি পুনর্নবীকরণ করা যেতে পারে এবং মেয়াদপূর্তির হার বা প্রতিশ্রুতির নোটের পরিমাণ পরিবর্তনের ক্ষেত্রে বাড়ানো হলে একটি নতুন জারি করতে হবে।

আমি নির্দিষ্ট ধারা দিয়ে দিতে হবে

এটি প্রতিশ্রুতির নোটের একটি নতুন রূপ এবং নিম্নলিখিত বিশেষ ধারাগুলি বিবেচনা করে:

1. এই প্রতিশ্রুতি নোটটি কেবল একই মুদ্রায় প্রদান করা উচিত যা এই সুরক্ষা মানটি প্রকাশ করে its তার পরিপক্কতার পরে, এটি তার ধারক দ্বারা প্রসারিত বা পক্ষগুলির পক্ষ থেকে কোনও হস্তক্ষেপের প্রয়োজন ছাড়াই এই নথিতে উল্লিখিত সময়কালের জন্য বাড়ানো যেতে পারে। তার শেষ পরিপক্কতার পরে, তার মোট পরিমাণ এবং / অথবা কিস্তিগুলি তার সর্বশেষ ধারক কর্তৃক অনুমোদিত বা অনুমোদিত সর্বোচ্চ হারে সর্বাধিক মুরুরেটের ক্ষতিপূরণ সুদ উত্পন্ন করবে। যদি আপনার মেয়াদের মেয়াদ শেষ হয়ে গেছে এবং আপনি কিস্তির অবসন্নতার বিকল্প বেছে নেন তবে প্রতিবাদিত অবৈতনিক কিস্তি ব্যতীত এটি বাড়ানো হয়নি document নথিতে বর্ণিত পরিমাণ এবং তারিখ অনুসারে এই প্রতিশ্রুতি নোট এবং / অথবা আপনার কিস্তির পরিমাণ আইন অনুসারে সংযুক্ত সংযুক্তি।এই প্রতিশ্রুতি বিজ্ঞপ্তি প্রদানের তারিখ থেকে তার সম্পর্কিত পরিপক্কতার তারিখ পর্যন্ত, প্রতি বছর% হারে একটি ক্ষতিপূরণী সুদ উত্পন্ন হবে ing সংশ্লিষ্ট পেমেন্টগুলি ইঙ্গিত ব্যাংক অ্যাকাউন্টের বিপরীতে যাচাই করা যেতে পারে।

অনুসন্ধান

সংজ্ঞা: এটি এমন একটি ব্যক্তিগত উপকরণ যা কোনও ব্যাঙ্কে অর্থপ্রদানের আদেশ গঠন করে যেখানে ড্রয়ারটি তার বর্তমান অ্যাকাউন্টে একটি ভারসাম্য বজায় রাখে, একটি অর্থ প্রদানের আদেশে তৃতীয় পক্ষ বা তার সাথে নিজেই অর্থ প্রদানের জন্য ড্রয়ারকে সরবরাহ করে আপনার চেকিং অ্যাকাউন্টে উপলব্ধ তহবিল।

সামগ্রী চেক করুন

• যার চার্জে চেক জারি করা হয় সেই ব্যাংকের নাম এবং ঠিকানা, ইস্যুকারীের নাম এবং স্বাক্ষর, যিনি প্রধান হন।

পোস্ট তারিখের চেক

বিলম্বিত অর্থপ্রদানের চেক ব্যতীত, পোস্ট তারিখের তারিখ বা চেকের আলোচনার জন্য বা প্রদানের জন্য একটি শর্ত প্রতিষ্ঠিত ধারাটি নির্ধারিত হিসাবে বিবেচিত হয় না, চেকটির উপস্থাপনের দিনটি তার পোস্টের তারিখ থাকা সত্ত্বেও দাবি হিসাবে প্রদানযোগ্য।

তহবিল ছাড়াই চেক খসড়া দ্বারা কারেন্ট অ্যাকাউন্টগুলি বন্ধ করা

• যখন, ছয় মাসের সময়কালে, ইস্যুকারী ব্যাংক দুটি চেকে অর্থের অভাবে, মোট বা আংশিকভাবে অ-অর্থ প্রদানের রেকর্ড করে one এক বছরের সময়কালে খসড়া ব্যাংক এক বা দশবারের অর্থ প্রদান প্রত্যাখ্যান করে মোট বা আংশিক তহবিলের অভাবের জন্য আরও চেক, এটি একই শিরোনামে রেকর্ড করা হয়েছে কি না, একই চেক প্রত্যাখ্যানকে প্রতিদিন এক হারে গণনা করা হবে।

চেক থেকে ক্রেডিট অ্যাকাউন্টে

ইস্যুকারী এবং চেক ধারক তাদের নগদ অর্থ প্রদান এবং নগদ বাক্সের মাধ্যমে শুল্কে "অ্যাকাউন্টে অর্থ প্রদানের জন্য" বা অন্য কোনও সমতুল্য বিলম্বের ফলে এই বিধি বিনিময়ের প্রভাব বাতিল করে দিতে পারে।

গ্যারান্টিযুক্ত চেক

ব্যাংক বিশেষ ফরম্যাট এবং সুরক্ষা কাগজে গ্যারান্টিযুক্ত তহবিলের বিধান সহ চেকগুলি অনুমোদন দিতে পারে, যেখানে এটি স্পষ্টভাবে বলা হয়েছে:

• "গ্যারান্টিযুক্ত চেক" এর স্বীকৃতি সর্বাধিক পরিমাণ, যার মাধ্যমে গ্যারান্টেড চেক জারি করা যায়, বা একই শিরোনামে মুদ্রিত পরিমাণ।

বিলম্বিত পেমেন্ট চেক

বিলম্বিত পেমেন্ট চেক একই শিরোনামে নির্দেশিত মেয়াদের মেয়াদোত্তীর্ণ অর্থ পরিশোধের শর্তে একটি ব্যাংক কর্তৃক জারি করা পেমেন্ট অর্ডার। যেটি তার ইস্যু থেকে 30 দিনের বেশি হতে পারে না

ব্যাংকগুলি তাদের ক্লায়েন্টদের বিলম্বিত পেমেন্ট চেক প্রদানের জন্য বিভিন্ন বা বিশেষ স্টাব সরবরাহ করতে পারে এবং এই চেকগুলি এবং / অথবা সাধারণ চেকগুলি একই বর্তমান অ্যাকাউন্টের বিপরীতে জারি করা যেতে পারে।

কনফর্ম চালান

সংজ্ঞা: সরবরাহকারীর creditণের শর্তাদি গ্রহণ করে এটি ক্লায়েন্ট দ্বারা গৃহীত একটি সুরক্ষা মান।

• কনফার্ম চালানটি পণ্যদ্রব্য বিক্রয় থেকে শুরু করে সেই সাথে চুক্তি হিসাবে প্রভাবিত হতে পারে এমন পণ্যগুলির মালিকানা হস্তান্তর করার অন্যান্য চুক্তিগত পদ্ধতিগুলি from যার মধ্যে দামের মুলতুবি পেমেন্ট সম্মত হয় above উপরোক্ত উল্লিখিত ক্রয় বিক্রয় বা অন্যান্য চুক্তিভিত্তিক সম্পর্কের বিষয়টি অবশ্যই নিবন্ধের সাপেক্ষে অর্থ ব্যতীত পণ্যদ্রব্য বা পণ্যদ্রব্য থাকতে হবে The পণ্য এবং পণ্যদ্রব্য অজ্ঞাত হতে পারে বা না, শিরোনাম পাঠ্যে ক্রেতা বা অর্জনকারী দ্বারা প্রতিষ্ঠিত আনুষ্ঠানিকতা নিজেই প্রমাণ করে এবং চুক্তিতে কোনও প্রমাণ না দিয়েই প্রমাণিত হয় যে তিনি চালানে বর্ণিত পণ্যদ্রব্য বা পণ্যগুলি তার সম্পূর্ণ সন্তুষ্টির সাথে মিলিত হয়েছিল কেবলমাত্র তার সাথে সঙ্গতি থাকলে, শিরোনাম সংক্রমণ সাপেক্ষে হতে পারে।একই শিরোনামে নির্দেশিত দামের ভারসাম্য সহ ক্রেডিট ছাড়াও প্রতিনিধিত্ব করে। আসল অঙ্গীকারের অধিকার যা হোল্ডারের পক্ষে একই নথিতে বর্ণিত সমস্ত পণ্যদ্রব্য এবং পণ্যগুলির উপর প্রতিষ্ঠিত থাকে।

কনফিগার করা চালানটি অবশ্যই অন্যদের মধ্যে থাকা উচিত

• বিতরণ করা পণ্যদ্রব্যের বিবরণ, এর শ্রেণি, সিরিজ, গুণমান, পরিমাণ, রাজ্য এবং অন্যান্য রেফারেন্সগুলি নির্দেশ করে যা শিরোনামের ধারকের পক্ষে গ্যারান্টিতে প্রভাবিত হয় তার প্রকৃতি, লিঙ্গ এবং দেশপ্রেমিক মান নির্ধারণ করতে দেয়। ক্রেতা বা অর্জনকারীর স্বাক্ষর কে তারপরে এটিতে পণ্যটির অধ্যক্ষ এবং রক্ষাকারী গুণ থাকবে।

maturities

কনফিগার চালানের মেয়াদোত্তীর্ণ কেবল নিম্নলিখিত উপায়ে ইঙ্গিত দেওয়া যেতে পারে।

• নির্দিষ্ট তারিখ বা পরিপক্কতার তারিখগুলিতে, এটি কোনও একক অর্থ প্রদান, বা সেনাবাহিনী বা কোটায় নির্ভর করে A ।

সেনাবাহিনী বা কোটায় গঠিত চালানের অর্থ প্রদানের বিষয়ে একমত হয়ে গেলে, তাদের মধ্যে এক বা একাধিকের অর্থ প্রদান না করে ਧਾਰককে সমস্ত শর্ত ত্যাগ করতে এবং শিরোনামের মোট পরিমাণ পরিশোধের দাবিতে বা বিকল্পভাবে বকেয়া সুবিধাগুলির দাবি করার ক্ষমতা দেয়। নীচের যে কোনও কিস্তির মেয়াদোত্তীর্ণ তারিখ বা অন্তর্ভুক্তিমূলক তারিখে, বিগত সমাবেশের তারিখে বা কিস্তিদাতাদের দ্বারা নির্ধারিতভাবে নির্ধারিত কিস্তিতে।

1. কোষাধ্যক্ষের কার্যাদি

ব্যাংক সমঝোতা পর্যালোচনা এবং নিয়ন্ত্রণ

দিনের প্রথম কাজ হিসাবে কোষাধ্যক্ষকে অবশ্যই ক্যাশিয়ারের দ্বারা প্রস্তুত ব্যাঙ্কের পুনর্মিলনকে পর্যালোচনা করতে হবে এবং এইভাবে সে আগের দিনের আন্দোলনগুলি, পাশাপাশি দিনের উদ্বোধনী ব্যালেন্স সম্পর্কে সচেতন হয় (ব্যাংক অ্যাকাউন্টিং, উপলভ্য এবং বই)

এটি বিভিন্ন প্রতিশ্রুতিবদ্ধ ক্রিয়াকলাপগুলি যেমন পরিচালনা করা হয়েছে কিনা তা নিয়ন্ত্রণ করে ও যাচাই করে

• ডলার ক্রয় এবং বিক্রয়, যাচাই করা হয়েছে যে সম্মত বিনিময় হারকে সম্মান করা হয়েছে। যদি ব্যাংক ছাড়পত্র বা ফ্যাক্টরিং অপারেশন উপস্থাপিত হয়, যদি সুদের আবেদন করা হয় তবে তা প্রয়োগ করা সুদের যাচাই করে নেওয়া হয়। আপনার debtsণ হিসাবে যদি ব্যাংক আমাদের অ্যাকাউন্টে অগ্রিম প্রদান করে বা প্রস্তাবিত নোট প্রস্তাবিত হয়।যদি কোনও সম্ভাব্য ওভারড্রাফ্ট কাভার করার জন্য বিসিআর এর মাধ্যমে এক ব্যাঙ্ক থেকে অন্য ব্যাংকে ট্রান্সফার করা হয়েছিল। বিদেশ থেকে সরবরাহকারী যদি স্থানান্তর করে থাকেন এবং রূপান্তর যদি গন্তব্য মুদ্রা সঠিক ছিল। এটি চেক বা প্রতিবাদীকৃত চিঠিগুলি ইত্যাদি প্রত্যাখ্যান করা হয়েছে কিনা তাও আবিষ্কার করে we যেমনটি আমরা দেখছি যে সেখানে বিভিন্ন ক্রিয়াকলাপ যাচাই করতে হবে এবং সর্বোপরি যে প্রতিশ্রুতিবদ্ধ এবং পরিচালিত হয়নি তাদের বিরুদ্ধে ব্যবস্থা গ্রহণ করা উচিত or

1. উপলব্ধ ব্যালেন্স এবং দৈনিক, সাপ্তাহিক, মাসিক এবং বার্ষিক নগদ প্রবাহের ভিত্তিতে লেখার অনুমোদন পরীক্ষা করুন Check

যে কোষাধ্যক্ষ ব্যাংকের পুনর্মিলনের একটি অনুলিপি রাখেন এবং নগদ প্রবাহ জারি করা এবং প্রতিদিনের আপডেটের জন্য দায়ী তিনি অবশ্যই এই তথ্যের উপর ভিত্তি করে প্রদানের প্রস্তাব অনুমোদন করবেন, তার পরিবর্তনের (হ্রাস বা বৃদ্ধি) জন্য অনুরোধ করতে সক্ষম হবেন আমি এটি সুবিধাজনক মূল্যায়ন।

1. ব্যাংক কারেন্ট অ্যাকাউন্টগুলিতে নিবন্ধিত অজ্ঞাতপরিচয় চার্জ এবং ক্রেডিটগুলি নিয়ন্ত্রণ এবং পর্যবেক্ষণ

যেমন আমরা ৩ নং পয়েন্টে উল্লেখ করব, ক্যাশিয়ারের কার্যাদি উল্লেখ করে, তাকে অবশ্যই আমাদের ব্যাংক কারেন্ট অ্যাকাউন্টগুলিতে রিপোর্ট করা অপরাধের জন্য প্রদানগুলি যাচাই বা নিবন্ধ করতে হবে। কোষাধ্যক্ষকে অবশ্যই ক্যাশিয়ারের সাথে যাচাই বা সমন্বয় করতে হবে যে তারিখ, সুদের হার এবং পরিমাণ সম্পর্কে সম্মত শর্ত অনুযায়ী চার্জ বা অর্থ প্রদান করা হচ্ছে।

তবে এটি সম্ভবত খুব সম্ভবত তাদের সকলকে চিহ্নিত করা যায় না, এ কারণেই, আমরা ইতিমধ্যে ২ য় পয়েন্টে উল্লেখ করব, এ সম্পর্কে, ক্রেডিট এবং চার্জগুলি পাওয়া যায়নি বিশদটি ব্যাংক মিলনের অংশ হিসাবে নেওয়া হবে, ট্রেজারারের দায়িত্ব হওয়ায় আপনার প্রম্পট সনাক্তকরণ পরিচালনা করে:

• বিক্রয় এবং সংগ্রহের ক্ষেত্রের সাথে সমন্বয়, এটি লিখিতভাবে হওয়ার পরামর্শ দেয় the ব্যাংকগুলির সাথে সমন্বয়, যাতে অজানা অপারেশনগুলি নিবন্ধিত হয়, তাদের বিশদ সহ একটি চিঠি প্রেরণ করে clients ক্লায়েন্ট এবং সরবরাহকারীদের সাথে সরাসরি যোগাযোগ, যখন আমাদের কোনও আছে নির্দিষ্ট প্রমাণ।

1. দৈনিক, সাপ্তাহিক, মাসিক এবং বার্ষিক নগদ প্রবাহ পরিচালন প্রতিবেদন প্রদান, উদাহরণস্বরূপ

এটি কোষাধ্যক্ষের একটি অত্যন্ত গুরুত্বপূর্ণ দায়িত্ব অবশ্যই নগদ প্রবাহ বজায় রাখতে হবে, আয় এবং ব্যয়ের প্রতিটি আইটেমের একটি কঠোর নিয়ন্ত্রণ তৈরি করতে হবে, এটি অবশ্যই উল্লেখ করা উচিত:

আমাদের আয়ের হিসাবে কর্মসূচী অনুযায়ী যা আয় করা হচ্ছে তা যদি দিনের পর দিন নিশ্চিত করুন:

• সংগ্রহগুলি, যার মৃত্যুদন্ডের সম্ভাবনা আমাদের পূর্বে পরিচালিত ব্যবস্থার উপর নির্ভর করে তবে নির্দিষ্ট সীমাবদ্ধতার সাথে এটি আমাদের সিদ্ধান্ত নয় We আমরা ব্যাংকগুলিতে (অ্যাকাউন্ট অগ্রিম, অর্থ প্রদান বা অন্যদের) ndণ দিই যার কার্য সম্পাদন কার্যত নিরাপদ।

দিনের পর দিন দেখার জন্য, যদি প্রোগ্রামিং ব্যয়গুলি নিজস্ব সংস্থার পরিচালনার জন্য কার্যকর করা যায় তবে আমাদের নিম্নলিখিত বিষয়গুলি বিবেচনা করা উচিত ছিল:

• আমাদের কোম্পানির সমস্ত ব্যয়ের একটি পুঙ্খানুপুঙ্খ ও আন্তরিক প্রক্ষেপণ করতে হয়েছিল the প্রোগ্রামযুক্ত ব্যয়গুলি মেনে চলতে আমাদের কঠোর হতে হবে We আমাদের অবশ্যই আয়ের আইটেমগুলি অন্তর্ভুক্ত করা উচিত নয়। যদি তা অপ্রত্যাশিত এবং জরুরি না হয় তবে এটি মনে রাখা গুরুত্বপূর্ণ যে তফসিলি আয়টি পূরণ না হলে আমরা তফসিলের ব্যয়ও মেটাতে পারিনি।

ম্যানেজমেন্ট রিপোর্ট: নগদ প্রবাহ

এটা কি?

• রেকর্ড নগদ আয় এবং ব্যয়ের চলাফেরার প্রতিফলন: অপারেশনসমূহের অর্থায়ন বিনিয়োগের সত্যিকারের জমে থাকে এবং একটি প্রক্ষেপণ এটি সিদ্ধান্ত এবং কর্মের জন্য একটি পরিচালন সরঞ্জাম এটি কোনও সংস্থার প্রদানের সক্ষমতা পরিমাপ করে সতর্কতাগুলির অর্থের প্রয়োজনগুলি পরবর্তী নিয়ন্ত্রণের জন্য মান প্রতিষ্ঠা করে

এটা কিভাবে করতে হবে?

• মুদ্রা নিউভোস শোলস, ডলার (মুদ্রাস্ফীতি, অবমূল্যায়ন) সংজ্ঞায়িতভাবে বাজার কৌশল হিসাবে ফলাফল পূর্বাভাস বিক্রয় এবং সংগ্রহ নির্ধারণ করুন উত্পাদনের কৌশলগুলির সাথে সম্মতি হিসাবে পূর্বাভাস অর্জনের জন্য প্রয়োজনীয় সংস্থানসমূহ এবং অর্থ প্রদানের ব্যবস্থা করুন। সমস্ত অপারেটিং ব্যয় প্রতিষ্ঠা করুন যে সংস্থা, যেমন বেতন, সামাজিক চার্জ, কর, সাধারণ উপকরণ সরবরাহকারী, সরঞ্জামের সংস্কার ইত্যাদি have যা ব্যবসায়ের কার্যক্রম পরিচালনা করতে পারে all সমস্ত ব্যবস্থা করা bণ রেকর্ড করুন এবং debtণ পরিষেবাদির প্রদানের প্রবাহের (প্রতিফলিত মূল্যের সুদের) প্রতিফলিত করুন theণগ্রহীতাকে পরিচালিত করার জন্য, অপারেশনাল এবং বিনিয়োগের প্রয়োজনে, প্রদানের প্রবাহকে অভিযোজিত করে ব্যবসায়ের চক্র সম্ভাব্য পরিস্থিতি অনুকরণ করে: আশাবাদী,বাস্তববাদী এবং হতাশাবাদী নগদ প্রবাহ অবশ্যই অন্যান্য ভবিষ্যদ্বাণী করা আর্থিক বিবরণের সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ হতে হবে I গুরুত্বপূর্ণ: প্রতিটি ক্ষেত্রের জন্য দায়বদ্ধ ব্যক্তিদের নগদ প্রবাহে রেকর্ড করার জন্য তথ্য প্রস্তুত করতে হবে, নগদ প্রবাহ প্রস্তুতকারী আর্থিক ক্ষেত্রের দায়বদ্ধতা হ'ল তথ্য প্রবেশ করতে হবে প্রশ্ন।

নগদ প্রবাহ প্রস্তুত করার জন্য গাইড

আয়

পোর্টফোলিও প্রজেকশন

1. অ্যাকাউন্টগুলি গ্রহণযোগ্য প্রক্ষেপণ

দায়বদ্ধ: রাজস্ব এবং সংগ্রহের প্রধান

ধারণা

• চালানগুলি প্রাপ্য

1. প্রতিশ্রুতিবদ্ধ অন্যান্য আয়

দায়িত্বশীল: ট্রেজারার

ধারণা:

• বীমা দাবির জন্য অনুপযুক্ত চার্জের প্রতিদানের জন্য ব্যাংকগুলিতে দাবি থেকে আয়

1. উদ্বৃত্ত স্থান থেকে আয় from

দায়িত্বশীল: ট্রেজারার বা আর্থিক পরিচালক

• কিস্তি অ্যাকাউন্ট থেকে রাতারাতি বা স্টক, বন্ড বিক্রয় থেকে প্রাপ্ত আয় থেকে আর্থিক আয়

নন পোর্টফোলিও প্রজেকশন

1. বিক্রয় রাজস্ব

দায়িত্বশীল: বিক্রয় ব্যবস্থাপনা

ধারণা

• চালানযোগ্য পরিমাণের নির্দিষ্টতা বা এককগুলি বিভিন্ন আইটেমগুলিতে বিক্রি করার জন্য পরবর্তী দামগুলি নির্দেশ করে। নগদ এবং creditণ বিক্রয়ের অনুপাতে তাদের প্রত্যেকের জন্য শর্তাদি উল্লেখ করে ima লিমা এবং প্রদেশগুলির মধ্যে পৃথকীকরণ

1. ব্যাংক অর্থায়ন পেতে হবে

দায়িত্বশীল: ট্রেজারার

ধারণা

• অ্যাকাউন্ট অগ্রিম লেটার ছাড়

1. অন্যান্য আয়

দায়িত্বশীল: ফিনান্সিয়াল ম্যানেজার / ট্রেজারার

ধারণা

• মূলধন অবদান স্থায়ী সম্পদের বিক্রয়

খরচ

পোর্টফোলিও প্রজেকশন

1. হিসাবগুলি প্রদেয় প্রজেকশন

দায়িত্বশীল: ট্রেজারার

ধারণা

বিল পরিশোধযোগ্য

• পুরো creditণ

বিল পরিশোধযোগ্য

• পোর্টফোলিওতে সংগ্রহের ক্ষেত্রে ছাড়ে মুলতুবি চেকগুলি গ্রহণযোগ্য
  1. Banksণ পরিশোধের জন্য ব্যাংকগুলিতে অর্থ প্রদান

দায়িত্বশীল: ট্রেজারার

ধারণা:

• Loansণের কিস্তি বাতিল করা সুদের সাথে মূলধন পেয়েছে
  1. অতিরিক্ত পরিমাণে সুনাত করের অর্থ প্রদান

দায়িত্বশীল: হিসাবরক্ষক

ধারণা

• আইজিভি আয় প্রদান অন্যান্য করের দায়বদ্ধতা
  1. শেয়ার বাজারে চুক্তিযুক্ত শেয়ারহোল্ডার, রয়্যালটি বা বাধ্যবাধকতার জন্য লভ্যাংশের অর্থ প্রদান

দায়িত্বশীল: ট্রেজারার

ধারণা

• লভ্যাংশের অর্থ প্রদান, রয়্যালটি, বন্ড

নন পোর্টফোলিও প্রজেকশন

1. কেনাকাটা

দায়বদ্ধ: লজিস্টিক্স ম্যানেজার, বিক্রয় পরিকল্পনার ভিত্তিতে প্রজেক্ট তৈরি করবেন

ধারণা

• স্থানীয়ভাবে ক্রয় করা পরিমাণ বা ইউনিটগুলির নির্দিষ্টকরণের পাশাপাশি আমদানি করা, পণ্যদ্রব্য কাঁচামাল অন্তর্বর্তী পণ্য সমাপ্ত পণ্যগুলির জন্য বিবেচনার জন্য আনুমানিক ব্যয় নির্দেশ করে
  1. নগদ প্রবাহ অনুযায়ী অর্থায়নের ব্যয় এবং চুক্তির জন্য ব্যাংক ব্যয়।

দায়িত্বশীল: ট্রেজারার

ধারণা:

• অ্যাকাউন্ট অ্যাডভান্সসস লেটার ছাড়
  1. ব্যক্তিগত খরচ

দায়িত্বশীল: কর্মী বা প্রশাসন

ধারণা

• বেতনের বেতন নির্ধারণ বিক্রয় বিক্রয় কমিশন বাড়িয়েছে, বিক্রয় পরিকল্পনা অনুসারে অবকাশকালীন বেতন বেতন বোনাস পরিশোধের সময় পরিষেবা প্রদানের জন্য অবদান এবং কর প্রদানের জন্য প্রদান
  1. উদ্ভিদ বা স্থায়ী সম্পদে বিনিয়োগ

দায়িত্বশীল: বোর্ড কর্তৃক অনুমোদিত ফিনান্স ম্যানেজমেন্ট, বিনিয়োগের ক্ষেত্রে ফেরতের বিশ্লেষণের প্রয়োজন হবে।

ধারণা

• রিয়েল এস্টেট বা উদ্ভিদ বা কম্পিউটার সরঞ্জাম অধিগ্রহণ সফ্টওয়্যার অধিগ্রহণ
  1. অপারেটিং খরচ

দায়িত্বশীল: প্রশাসন প্রধান / কোষাধ্যক্ষ

ধারণা

• বিদ্যুৎ, জল, বিদ্যুৎ ও টেলিফোন সেবা নির্ধারিত ও অপ্রত্যাশিত মেরামত সরঞ্জাম রক্ষণাবেক্ষণ অর্থনীতি (অফিস সরবরাহ) সুরক্ষা বীমা, সম্মতিসূচি অনুসারে পরিবহন
  1. প্রদানের জন্য কর

দায়িত্বশীল: হিসাবরক্ষক

ধারণা

• আইজিভি আয় প্রদান অন্যান্য করের দায়বদ্ধতা
  1. বিজ্ঞাপন এবং প্রচার

দায়িত্বশীল: বিপণন ব্যবস্থাপক

ধারণা

• বিজ্ঞাপন পরিকল্পনা অ্যাডভারটাইজিং এজেন্সি ফি প্রচারমূলক উপহার ক্রয়

কীভাবে এটি বিশ্লেষণ করবেন?

• সংস্থাটি কি অপারেটিং ঘাটতি কাটিয়ে উঠেছে? আয়ের স্তরটি পৌঁছানো সম্ভব? ব্যয়ের স্তর আয়ের সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ? যদি অপারেটিং ঘাটতি থাকে, তবে এটি আরও প্রশস্ত হবে? বর্তমান এবং ভবিষ্যতের ক্রিয়াকলাপের জন্য অনুমানিত অর্থ পরিশোধ করা যেতে পারে? যে বিনিয়োগের উপর নির্ভর করে? অনুমানের অনুমানগুলি কঠোরতা প্রতিহত করে? সর্বাধিক গুরুত্বপূর্ণ আইটেমগুলি কী?

ব্যবহারবিধি?

• বার্ষিক, মাসিক, সাপ্তাহিক, দৈনিক আমাদের আমাদের কী প্রয়োজন তা জানতে হবে যদি সংস্থাটি কার্যকরভাবে কার্যকর হয় কিনা তা নির্ধারণ করুন কখন, কত, অর্থের ধরণ প্রয়োজনীয় তা গ্রহণযোগ্য অ্যাকাউন্টগুলি, প্রদেয় অ্যাকাউন্টগুলি, অর্থায়ন এবং ব্যয়, কর, বিনিয়োগ, অন্যদের ক্ষেত্রে সমস্যার ফোকাস করুন? অত্যন্ত গুরুত্বপূর্ণ: ভবিষ্যদ্বাণী বনাম বাস্তবকে নিয়ন্ত্রণ করার জন্য অনুমোদনের প্রতিশ্রুতি, যোগাযোগ, নিয়ন্ত্রণ এবং পুরষ্কারের হাতিয়ার হিসাবে।এটি একটি ব্যবস্থাপনা প্রতিবেদন যা আমাদের উন্নতি করতে, ব্যয় হ্রাস করার সিদ্ধান্ত নিতে, আমাদের সৃজনশীল হতে এবং বিকল্পগুলির সন্ধানের জন্য ডাকে। সমাধান থেকে।

1. প্রস্তাবিত সংগ্রহ, creditণ এবং সংগ্রহ কমিটিগুলির সাথে সম্মতি নিয়ন্ত্রণ এবং নিয়ন্ত্রণ করা।

• যদিও সংগ্রহগুলি কার্যকর করার এবং এর পরিপূরণ করার দায় credণ ও সংগ্রহের প্রধান, তবুও ট্রেজারার অবশ্যই নির্ধারিত সংগ্রহের নিয়ন্ত্রণ এবং অনুসরণ করতে হবে কারণ নির্ধারিত পেমেন্টের সাথে সম্মতি তাদের মৃত্যুদন্ডের উপর নির্ভর করে। ট্রেজারি সমন্বিত করতে বা অন্যান্য সম্পর্কিত বিষয়গুলিতে ডিল করার জন্য, শেষ পর্যন্ত ট্রেজারি পরিচালনার ক্ষেত্রে সরাসরি জড়িত বিষয়গুলির সাথে আমরা একটি ক্রেডিট এবং সংগ্রহ, বাণিজ্যিক এবং ট্রেজারি কমিটি বা অন্যকে যথাযথ বিবেচনা করি যা প্রতিষ্ঠিত করি তা গুরুত্বপূর্ণ। প্রতিটি ক্রেডিট এবং সংগ্রহ কমিটি অবশ্যই একটি সংক্ষিপ্ত নথিতে (মিনিট) প্রতিলিপি হতে হবে, যা পরের সপ্তাহে সভায় প্রথম পয়েন্ট হিসাবে পর্যালোচনা করা হবে।

1. সত্তা, আর্থিক (প্রদেয়, অ্যাকাউন্টে অগ্রিম, আমদানি, রফতানি, creditণপত্র, গ্যারান্টির চিঠিপত্র, ইজারা ইত্যাদির আগে) শর্ত ও হারে creditণ সুবিধার ব্যবস্থাপনা

এটি কোষাধ্যক্ষেরও একটি অত্যন্ত গুরুত্বপূর্ণ কাজ, যিনি তার সংস্থার আর্থিক প্রয়োজনগুলি মূল্যায়নের জন্য দায়বদ্ধ এবং নগদ প্রবাহের মাধ্যমে ট্রেজারার ব্যাংকের আর্থিক সংস্থার জন্য তার সিদ্ধান্তের প্রত্যাশা করতে সক্ষম হবেন যা হতে পারে।

1. সরাসরি creditণ: অর্থের শারীরিক বিতরণ যা হ'ল:

• খুব স্বল্প মেয়াদে, অর্থাত্ 30 দিনেরও কম (উন্নত অ্যাকাউন্ট, ফ্যাক্টরিং, চিঠির ছাড়) স্বল্প মেয়াদে, এক বছর অবধি নূন্যতম 30 দিন (প্রতিশ্রুতি নোট, ফ্যাক্টরিং, চিঠি ছাড়, আমদানির অর্থায়ন ইত্যাদি) দীর্ঘ এক বছরে পাঁচ বছরের বেশি সময় ধরে (সম্পত্তি ক্রয় বা বৃহত সরঞ্জাম)
  1. পরোক্ষ ক্রেডিট: যা অর্থের শারীরিক বিতরণ নয়, তবে বিভিন্ন অপারেশনগুলিকে বোঝায় যেগুলিতে ব্যাংকগুলি তাদের ক্লায়েন্টদের সম্ভাব্য ডিফল্টের বিরুদ্ধে এই পরোক্ষ অপারেশনগুলির গ্যারান্টি দেয়, মনোযোগের জন্য creditণপত্র খোলার মাধ্যমে দেওয়া হয় আমদানি বা ব্যাঙ্ক গ্যারান্টি চিঠিগুলি ব্যবহার করা যেতে পারে, উদাহরণস্বরূপ, ক্রেডিটের জন্য অনুরোধ করতে বা কোনও পাবলিক টেন্ডারে অংশ নিতে।

1. অপারেশন বা সরাসরি ক্রেডিট

প্রযুক্তিগত ফর্মের অধীনে পরিচালিত ক্রিয়াকলাপগুলি, যার মাধ্যমে ব্যাংকগুলি ক্লায়েন্ট, সংবাদদাতাদের বা তাদের রিজার্ভগুলির কাছ থেকে প্রাপ্ত ক্রেডিট বা সরাসরি অর্থ loansণের মাধ্যমে তাদের ক্লায়েন্টদের আর্থিকভাবে সহায়তা করার জন্য প্রাপ্ত মূলধনকে নগদ ঝুঁকি অপারেশন বলে।

প্রধান সরাসরি অপারেশন

1. বর্তমান অ্যাকাউন্টের creditণ:

• ওভারড্রাফ্ট অ্যাডভান্স অ্যাকাউন্ট

1. চিঠি ছাড়

অপারেশন যার মাধ্যমে একটি ব্যাংক, সুদের ছাড়ের পরে, কোনও ক্লায়েন্টকে তৃতীয় পক্ষের দেওয়া ক্রেডিট শিরোনামের বর্তমান মূল্য প্রত্যাশা করে, যা এখনও শিরোনামের স্থানান্তরিত হওয়ার পরে শেষ হয় নি।

বিনিময়ের বিল হ'ল creditণের শিরোনাম যা প্রায়শই ছাড় এবং নোট এবং পরোয়ানা অনুসারে ছাড়ের জন্য edণ প্রাপ্ত হয়

1. ফ্যাক্টরিং

ব্যাংক এবং তার ক্লায়েন্টের মধ্যে একটি চুক্তিতে যার মাধ্যমে ব্যাংক (ফ্যাক্টর) তার clientণগ্রহীতা ক্লায়েন্টদের কাছে চালানের জন্য তার ক্লায়েন্টের যে ঘাটতি রয়েছে তা অর্জন করে, ক্ষতিপূরণে সুদ ছাড়িয়ে দেওয়া নথিগুলির মোট পরিমাণ।

1. আইইউ ছাড় দেয়

লেটার ছাড়ের মতোই পদ্ধতিগুলি অনুসরণ করুন banks ব্যাংকগুলি এই ক্ষেত্রে যে সুদ গ্রহণ করে তা অগ্রসর বা মেয়াদোত্তীর্ণ হতে পারে।

1. পরোয়ানা ছাড়

এটি ব্যাংকিং এবং বীমা সুপারিন্টেন্সি কর্তৃক অনুমোদিত গুদাম দ্বারা জারি করা শংসাপত্র, উল্লেখ করে যে একটি ভাল শারীরিকভাবে গুদামগুলিতে জমা হয়েছে।

পরোক্ষ অপারেশন বা ক্রেডিট

এগুলি সেই অপারেশনগুলি যেখানে ব্যাঙ্ক তার ক্লায়েন্টের দায়বদ্ধতার জামিনদার হিসাবে উপস্থিত হয়, এই অপারেশনগুলি ব্যাংকের পক্ষে কমিশন উত্পন্ন করে, গ্যারান্টিটি সাধারণত কোনও প্রকার পাল্টা পক্ষ দ্বারা সমর্থিত হয় যা যদি ব্যাংককে সম্মান করতে বাধ্য হয় তবে পুনরুদ্ধার করতে দেয় আপনার ক্লায়েন্ট যাকে ক্রেডিট দিয়েছিলেন তার অর্থের অভাবের কারণে বাধ্যবাধকতা।

প্রধান পরোক্ষ অপারেশন

জামিন পত্র

এগুলি হ'ল ডকুমেন্টগুলি ব্যাংক কর্তৃক জারি, নির্দিষ্ট লেনদেনের জন্য তৃতীয় পক্ষের কাছে তার ক্লায়েন্টকে গ্যারান্টিযুক্ত।

Creditণপত্র

এটি আন্তর্জাতিক পণ্যদ্রব্য বিক্রয় এবং ক্রয় ব্যবহার করে এমন একটি চুক্তি, যার মাধ্যমে বিদেশী ক্রেতা তার ব্যাঙ্ককে অনুরোধ করে। Veণ শর্তগুলির ব্যাখ্যার সাথে বিক্রেতা এবং ক্রেতার মধ্যে বিরোধ এড়াতে তার বিক্রয়কারী বিক্রেতার পক্ষে ক্রেডিট খোলার, নির্দিষ্ট শিপিং ডকুমেন্ট, নিরাপদ পরিবহন, মান ইত্যাদি সরবরাহের বিরুদ্ধে প্রদানযোগ্য। ইন্টারন্যাশনাল চেম্বার অফ কমার্স ইনকোটার্মস নামে পরিচিত মানের ব্যবহার শুরু করেছে।

Tersণপত্রের ফর্ম

প্রত্যাহারযোগ্য creditণপত্র - এটি যে কোনও সময় প্রদানকারীর দ্বারা এবং আরও প্রক্রিয়াকরণ ছাড়াই প্রত্যাহার বা বাতিল করা যেতে পারে, যদিও এটি আগে প্রদান ব্যাংক দ্বারা বাতিল হয়ে গিয়েছিল, তার ব্যবহারের প্রস্তাব দেওয়া হয় না।

অবধারিত creditণপত্র: এটি অর্থ প্রদানের একটি নিরাপদ মাধ্যম, যেহেতু এটি প্রদানকারীর দ্বারা বাতিল বা বাতিল করা যায় না, প্রথমে জড়িত সমস্ত পক্ষের সম্মতি না নিয়ে, এগুলি হতে পারে:

• নিশ্চিত নয়: কেবলমাত্র ইস্যুকারী ব্যাংক থেকে অর্থ প্রদানের প্রতিশ্রুতি রয়েছে নিশ্চিতকরণের সাথে ইস্যুকারী ব্যাংক এবং বিজ্ঞপ্তিদাতার কাছ থেকে অর্থ প্রদানের প্রতিশ্রুতি রয়েছে, আপনার প্রদানের পদ্ধতিটি হতে পারে: দৃষ্টিতে: আপনি theণের ক্ষেত্রে নির্ধারিত শর্তাবলী অনুসারে নথিগুলি উপস্থাপন করার সময় রফতানিকারীর জন্য অর্থ প্রদান গ্রহণযোগ্যতা: ডকুমেন্টারি creditণের পাঠ্যক্রমে প্রতিষ্ঠিত টার্ম অনুসারে বিলের পরিপক্কতার অর্থ প্রদানের ক্ষেত্রে বিক্রয় (রফতানিকারক) বিল ছাড় দিতে পারে কিস্তি: সম্মত মেয়াদ অনুসারে ক্রেতার কাছে বিক্রেতার creditণ

1. ব্যাংক ব্যয়ের মূল্যায়ন

• ব্যাংকিং সেবার বিভিন্ন অফার রয়েছে যা কোম্পানিকে দেওয়া হয়, কোষাধ্যক্ষের দায়িত্ব হয়ে তাদের মূল্যায়ন করা এবং তাদের প্রযোজ্যতার ক্ষেত্রে সবচেয়ে সুবিধাজনক পছন্দ করা, সর্বদা ব্যয়-বেনিফিট অনুপাতের মূল্যায়ন করা। কিছু পরিষেবার যোগ্যতা, যেমন আমরা উল্লেখ করেছি, তার উপর নির্ভর করে সংস্থার চাহিদা লিমাতে অবস্থিত এমন একটি সংস্থার ক্ষেত্রে হতে পারে যা দেশব্যাপী বিতরণ করে। স্পষ্টতই, এটি এমন একটি ব্যাংকের পরিষেবাগুলির প্রয়োজন হবে যা জাতীয় অঞ্চলজুড়ে অফিসগুলি বজায় রাখে, তবে এটি একই ব্যাঙ্কের আকর্ষণীয় প্যাসিভ হার নেই যেখানে হতে পারে where তাদের উদ্বৃত্ত স্থাপনের জন্য এটি প্রয়োজনীয় হবে তবে শেষ মুহুর্তে বিভিন্ন ব্যাঙ্কে কোটেশন তৈরি করা উচিত এবং আমাদের যে এই অর্থের জন্য আমাদের সবচেয়ে বেশি অর্থ প্রদান করে তার জন্য সিদ্ধান্ত নেওয়া উচিত, আমরা দুটি ব্যাংকের সাথে কাজ করতে পারি।বাস্তবে, কয়েকটি ব্যাঙ্কের সাথে কাজ করার পরামর্শ দেওয়া হয় (গড়ে ৪ টি), যা আমাদের প্রয়োজনীয় পরিষেবাগুলি দেয়, অর্থাত, নির্বাচিত ব্যাংকগুলি প্রদত্ত ব্যাংকিং পরিষেবাগুলি সর্বাধিকতর করার জন্য আমাদের অবশ্যই কঠোর মূল্যায়ন করতে হবে, কেবলমাত্র ব্যয়গুলিই বাতিল করতে হবে ruling অ্যাকাউন্ট রক্ষণাবেক্ষণের জন্য।

সরবরাহকারীদের প্রতি মনোযোগ (প্রশ্ন, পুনরায় ফিনান্সিং, অন্যান্য)

কোষাধ্যক্ষের আরেকটি কাজ হ'ল প্রাসঙ্গিক প্রশ্নের জবাব দেওয়ার জন্য সরবরাহকারীদের উপস্থিতিতে অংশ নেওয়া তাদের পক্ষে উপস্থিত হওয়া, এটি আমাদের আগ্রহের বিষয় হতে পারে, সরবরাহকারীদের, আমাদের debtsণ পরিশোধের জন্য বা সমস্ত কিছুতে নির্দিষ্ট সুবিধা জিজ্ঞাসা করা কেস একটি debtণ পরিশোধন চিকিত্সা।

সাধারণভাবে এটি সুপারিশ করা হয়

• তাদের ব্যাখ্যাগুলিতে তাদের প্রচুর আগ্রহ দেখান এবং সমস্ত তদন্তের জন্য উন্মুক্ত হন, যারা আর্থিক অংশ হিসাবে দক্ষ এবং বিষয় নির্ধারণের আগে স্বতন্ত্র অঞ্চলটি উল্লেখ করে তাদের প্রতি প্রতিক্রিয়া জানান। যখন আমরা ofণ পরিশোধের প্রস্তাব করি, আমাদের অবশ্যই এই সিদ্ধান্তের কারণগুলি ব্যাখ্যা করতে হবে, উল্লেখ করে যে একটি অস্থায়ী গড় থেকে আমাদের অবশ্যই একটি নির্দিষ্ট বিষয়ে স্বচ্ছ হতে হবে।

মূল্যবান সমস্ত দস্তাবেজের পরিপক্কতা পর্যবেক্ষণ

• যেমনটি আমরা পয়েন্ট ১৪-এ নোট করব, ক্যাশিয়ারের কার্যকারিতা উল্লেখ করে, নগদ ডেস্কে রক্ষক হিসাবে মূল্যবান বিভিন্ন নথিগুলির নিয়ন্ত্রণ প্রতিবেদন প্রস্তুত করার দায়িত্বে রয়েছে, পাশাপাশি এটির বাইরেও (ব্যাংক, রাষ্ট্রীয় সত্তা বা অন্যান্য creditণদাতা) প্রতিদিনের ম্যাচিউরিটি ট্র্যাক করা, জামিনত পত্রের অনুরোধ করা বা নবায়ন করা, প্রাপ্য debtsণ বাতিল বা মোতায়েন করা, বিলম্বিত চেকের উপস্থাপনা নিয়ন্ত্রণ করা, পোর্টফোলিও এবং ব্যাংকগুলিতে বিল পরিশোধের বিষয়টি নিশ্চিত করা ট্রেজারারের দায়িত্ব। অন্যদের মধ্যে নগদ প্রবাহে গুরুত্বপূর্ণ।

একটি অর্থনৈতিক ও আর্থিক প্রকৃতির সমস্ত ধরণের চুক্তির মূল্যায়ন, ব্যয় বেনিফিট এবং তাদের লাভজনকতার মূল্যায়ন।

ট্রেজারার দ্বারা মূল্যায়ন করার জন্য বিভিন্ন ধরণের চুক্তি রয়েছে, নিম্নলিখিতগুলি বিবেচনা করা গুরুত্বপূর্ণ:

• তাদের সুযোগ এবং ব্যয় মূল্যায়নের জন্য আমাদের একই পরিষেবা, বিভিন্ন চুক্তি পর্যালোচনা করতে হবে the পুরো চুক্তিটি পড়া এবং আমরা আমাদের স্বার্থের পরিপন্থী বিবেচনা করে সেই ধারাগুলি পর্যবেক্ষণ করা গুরুত্বপূর্ণ, সেইসাথে যেগুলি আমাদের পক্ষে অনুকূল এবং আমাদের সেক্টরবাদীর সাথে সেগুলি নিয়ে আলোচনা করব। বা ব্যাংক ব্যবসায়িক কর্মকর্তা।যদি আমাদের সম্ভাবনার মধ্যে থাকে তবে আইনী সংস্থার সর্বোপরি আইনী সংশয়কে আমাদের মুছে ফেলার জন্য কোনও আইন সংস্থার পেশাদার সহায়তার জন্য অনুরোধ করা।

সর্বাধিক ব্যবহৃত পরিষেবা চুক্তি হ'ল:

• ফ্যাক্টরিং অপারেশন সম্পর্কিত চুক্তি, ফিউচার চুক্তি (অগ্রিম, বিকল্পসমূহ), কর্মীদের সম্মিলিত loansণের জন্য চুক্তি, বৈদ্যুতিন ব্যাংকিং পরিষেবাদির জন্য চুক্তি, সংগ্রহ পরিষেবাদির জন্য চুক্তি, সিকিওরিটিজ পরিষেবা সংগ্রহের চুক্তি, অন্যগুলি

তথ্যগুলি অতিক্রম করতে ব্যবহৃত ডকুমেন্টেশনের জন্য নিরীক্ষণ বাক্সে সংগ্রহগুলির তদারকি।

• যদিও ক্যাশিয়ার দ্বারা প্রদত্ত ক্যাশিয়ারকে প্রদত্ত অর্থের নিয়ন্ত্রণ রয়েছে, তবুও ট্রেজারার এটি তদারকি করা গুরুত্বপূর্ণ, যাঁরা ঘন ঘন এবং এলোমেলোভাবে মেনে চলেন, এটি ব্যবহার এবং প্রাপ্তি সম্পর্কিত প্রয়োজনীয়তা মেনে চলে কিনা তা যাচাই করে সংগ্রহগুলি, ক্লায়েন্টদের কাছে প্রাপ্য প্রাপ্তির প্রাপ্তি, তা নিশ্চিত করে যে আমানতের তারিখগুলি প্রতিষ্ঠিত হিসাবে অন্যদের মধ্যে নির্দেশিত নথিগুলির সাথে মিলে যায় the সংস্থাগুলির অভ্যন্তরীণ চেক ফাংশনের পরিপূরক হিসাবে আমাদের অবশ্যই কোম্পানির ক্ষেত্রের সাথে সমন্বয় করতে হবে ক্রেডিট এবং সংগ্রহ, ক্লায়েন্টদের ভারসাম্যের নিশ্চিতকরণের চিঠি প্রেরণ, শিল্প হিসাবে এটি বাহ্যিক চেক হ'ল সাধারণভাবে বাহিত করার জন্য এটি একটি দুর্দান্ত সেনা, যা আমাদের সমস্ত ক্লায়েন্টকে বলতে হয়, অন্তত প্রতি তিন মাসে একবার অন্তত,বা স্বতন্ত্রভাবে যখন আমাদের একটি নির্দিষ্ট নিশ্চিতকরণের ইঙ্গিত পাওয়া যায়।যে গুরুত্বপূর্ণ যে সংগ্রহের ফর্ম এবং রসিদগুলির বিভিন্ন ব্যবহারকারীগণকে পর্যায়ক্রমে তাদের নিজস্ব ব্যবহৃত এবং ব্যবহার-করা চেকবুকগুলি জিজ্ঞাসা করা হয়, যাতে সাংখ্যিক পারস্পরিক সম্পর্ক, বাতিলকরণ এবং যদি পরীক্ষা করা হয় সঠিকভাবে ব্যবহার করা হচ্ছে।

সরবরাহকারী বিজ্ঞপ্তি

নিয়মিতভাবে, সংস্থাকে অবশ্যই তার সমস্ত সরবরাহকারীদের কাছে প্রদেয় নিবন্ধিত অ্যাকাউন্টগুলির স্থিতি প্রচার করতে হবে। তেমনি, পরিস্থিতি প্রয়োজন হলে আপনি নির্দিষ্ট প্রশ্নগুলি তৈরি করতে পারেন, এই মহড়াটি গুরুত্বপূর্ণ, এবং এটি আমাদের নিয়ন্ত্রণ এবং যাচাই করতে দেয় যে ট্রেজারি অঞ্চলে অপারেশনগুলি স্বাভাবিকভাবে সম্পাদিত হচ্ছে normal

ডলার কোট বিক্রয় কেনা

আমাদের পরিবেশে প্রচুর বাণিজ্যিক ব্যবহারের ডলার হওয়ায় আমাদের অবশ্যই এই মুদ্রার ক্রয় এবং বিক্রয় করতে হবে, বিভিন্ন ক্রিয়াকলাপ যেমন:

• ওভারড্রাউন ব্যালেন্সগুলি কভার করার জন্য নিউভোস সোলের অ্যাকাউন্টগুলি ডলার (ক্রয়) বা তদ্বিপরীত (বিক্রয়) এর মধ্যে পরীক্ষা করার মধ্যে স্থানান্তর। বিদেশী সরবরাহকারীর কাছ থেকে অর্থ প্রদানের জন্য ডলার বা স্থানীয় ব্যাংকের debtণ ডলারে কিনতে ডলার বিক্রয় করতে হবে payment Nuevos মধ্যে payrolls এর কর প্রদানের।

সফলভাবে এবং লাভজনকভাবে এই অপারেশনগুলি সম্পাদন করার জন্য আমাদের নিম্নলিখিতগুলি বিবেচনা করতে হবে:

• যে ফান্ডে তহবিল রয়েছে সেই ব্যাংক সহ আমাদের কমপক্ষে তিনটি ব্যাঙ্কের উদ্ধৃতি দিতে হবে। যথাযথভাবে তথ্য থাকার কারণে কোনও অনুকূল অবস্থান থেকে আলোচনার জন্য এটি শেষের দিকে ছেড়ে দেওয়ার সুপারিশ করা হয়।আমাদের তহবিল যেখানে রয়েছে তার বাইরে যদি আমরা অন্য কোনও ব্যাংকের সাথে এটি করি তবে আমাদের অবশ্যই বিসিআর মাধ্যমে বা অব্যাহতভাবে ট্রান্সফার ব্যয় বিবেচনায় নিতে হবে এগুলিও ন্যূনতম পরিমাণের সাপেক্ষে। নির্বাচিত ব্যাংকের সাথে পরিচালনার সাথে নিশ্চিত হয়ে গেলে, অবশ্যই আমাদের অবশ্যই ব্যাংকে একটি চিঠি দিতে হবে, যথাযথভাবে দায়িত্বশীল অ্যাটর্নিদের দ্বারা স্বাক্ষরিত, এতে আমরা যার সাথে আচরণ করছি তার নাম এবং সেই পরিমাণের পরিমাণ অপারেশন এবং সম্মত বিনিময় হার।

উদ্বৃত্ত বিনিয়োগ

স্বল্প, মধ্যম এবং দীর্ঘ মেয়াদী উভয় ক্ষেত্রেই আর্থিক বাজারে দেওয়া সেরা বিকল্পগুলির মূল্যায়ন করে নগদ উদ্বৃত্ত রাখা, এটি কোষাধ্যক্ষের একটি গুরুত্বপূর্ণ কাজ।

আমাদের যে সম্ভাব্য বিনিয়োগ রয়েছে:

রাতারাতি হার, যার হার পরিবর্তনশীল (বর্তমান গড়, ডলারে 3.5%)

বৈদেশিক মুদ্রা (মূল্যায়ন জন্য বিবেচনা)

সঞ্চয়: গড় হার: 3%

স্বল্প-মেয়াদী আমানত: মেয়াদ: 0 থেকে 360 দিন: 4%

দীর্ঘমেয়াদী আমানত: 360 দিনের বেশি: 4.5%

স্বল্প ও দীর্ঘ মেয়াদে মিউচুয়াল তহবিল

নতুন ব্যাংকিং পরিষেবাগুলির আলোচনা এবং নিয়ন্ত্রণ

আমরা কয়েকটি নতুন পরিষেবাদি উল্লেখ করা যথাযথ বিবেচনা করি, যার প্রতিষ্ঠানে তাদের প্রয়োগের জন্য আমরা প্রাসঙ্গিক বিবেচনা করি, সেগুলি হ'ল:

স্মার্ট কার্ড (স্মার্ট cxredit) (এটি ব্যাংকগুলি যে সংস্থাগুলির কাছে theyণ প্রদান করে, তাদের দ্বারা সরবরাহ করা স্মার্ট কার্ডগুলি তাদের গ্রাহকদের কাছে বিতরণ করা হয় এমন সংস্থাগুলির কাছে দেওয়া একটি পরিষেবা is সংস্থাগুলি তার গ্রাহকদের কাছে বৈদ্যুতিনভাবে বিক্রয় তথ্য প্রেরণ করে। ব্যাংক সংশ্লিষ্ট পরিমাণে অর্থ প্রদানে অগ্রসর হয় তারপরে সংস্থাগুলির ক্লায়েন্টরা ব্যাংক অ্যাকাউন্টের স্টেটমেন্ট গ্রহণ করে এবং তারা মেয়াদ শেষ হলে তারা ব্যাংক অ্যাকাউন্টের স্টেটমেন্ট গ্রহণ করে এবং ব্যাংক উইন্ডোতে বাতিল হয়ে বর্তমান অ্যাকাউন্টে চার্জের জন্য অনুরোধ করে ।

স্থানীয় সরবরাহকারীদের প্রদান (পেইলিংক)

এটি সরবরাহকারীদের অর্থ প্রদানের জন্য তাদের ক্লায়েন্টদের ব্যাংক সরবরাহ করে, যা মোডেমের মাধ্যমে অনলাইনে প্রোগ্রাম করা যেতে পারে, এই সিস্টেমের মাধ্যমে ক্লায়েন্ট সংস্থাগুলির অফিস থেকে আমরা ব্যাঙ্কের মাধ্যমে প্রদান করতে পারি। আমাদের ক্লায়েন্টদের বর্তমান অ্যাকাউন্টগুলিতে, তারা যে ব্যাংককে মনোনীত করে, আমরা তাদের মুলতুবি থাকা বাধ্যবাধকতাগুলি।

সিটি ব্যাঙ্ক পরিচালন পরীক্ষাগুলি প্রদান করে এবং এটি প্রদানকারীর কাছে কাউন্টারের মাধ্যমেও সরবরাহ করা যেতে পারে so

বিদেশী সরবরাহকারীদের অর্থ প্রদান (ওয়ার্ডলিঙ্ক)

এটি পূর্ববর্তী পয়েন্টে নির্দেশিত একই পদ্ধতি অনুসরণ করে তবে বিদেশ থেকে সরবরাহকারীদের অর্থ প্রদানের জন্য এটি নকশা করা হয়েছে।

সরবরাহকারী অর্থায়ন

এটি ব্যাংকগুলির দ্বারা সহজলভ্য একটি সিস্টেম, যা সংস্থাগুলির সরবরাহকারীরা তাদের আগাম তাদের অর্থ সরবরাহের অনুমতি দেয়, অর্থাত্ তাদের ক্লায়েন্টদের কাছে দেওয়া চালানগুলি অগ্রাহ্যভাবে সংগ্রহ করতে পারে, স্পষ্টতই ব্যাংকগুলি কর্তৃক গৃহীত আর্থিক ব্যয়কে বিয়োগ করে।

এই উদ্দেশ্যে, উভয় সংস্থা এবং সরবরাহকারীদের অবশ্যই নিম্নলিখিত শর্তে ব্যাংকের সাথে চুক্তি স্বাক্ষর করতে হবে:

সংস্থাগুলি অবশ্যই তাদের সরবরাহকারীদের চালানের 100% পরিশোধের প্রতিশ্রুতিবদ্ধ হবে, নির্ধারিত তারিখে, সংস্থাগুলি চালানের শারীরিক পরিচালনা পরিচালনা করবে।

সরবরাহকারীরা অবশ্যই তাদের গ্রাহকদের (সংস্থায়) জারি করা চালানগুলি কিনতে ব্যাংককে অনুমোদিত করতে হবে এবং তাদের অ্যাকাউন্টগুলিকে একই পরিমাণে জমা করতে হবে।

অর্থ এবং সিকিওরিটির স্থানান্তরের জন্য বীমা সংস্থাগুলি প্রদত্ত কভারেজ

বীমা সংস্থাগুলি বেশ কঠোর, একের পর এক পূর্বশর্তের প্রয়োজন, যেমন আমরা নীচে দেখব, ডাকাতি বা হামলা থেকে সম্ভাব্য ক্ষতির জন্য আমরা পর্যালোচনা করব:

• বীমা সংস্থাগুলি তাদের ক্লায়েন্টদের কাছ থেকে প্রয়োজনীয় ন্যূনতম নিয়ন্ত্রণের মানগুলি, কভারেজ সীমাবদ্ধকরণের শর্তাদি, এবং শর্তাদি যে ক্ষতিপূরণ পাওয়ার অধিকারী হতে হবে তা পূরণ করতে হবে।

সারসংক্ষেপ

ট্রেজারি অঞ্চলটি পুরো ব্যবসায় উত্পাদন চক্রকে অর্থায়নের মাধ্যমে সংস্থার একটি গুরুত্বপূর্ণ ক্ষেত্র গঠন করে, এর কার্যাদিগুলির মধ্যে এটি পর্যালোচনা ও তদারকি করা হয়, নগদ করা, সরবরাহকারীদের সাথে আলোচনা করা, creditণের বিকল্পগুলি পরিচালনা করা, অর্থায়নের লাইনগুলি এবং নিরীক্ষণ (নিরীক্ষণ) উপাদান এবং তথ্য এবং নিয়ন্ত্রণ হিসাবে ডকুমেন্টেশন ব্যবহার। কোষাধ্যক্ষকে তার প্রশাসনিক কার্যাদি সম্পর্কে সুসংগত নীতি প্রতিষ্ঠার জন্য এবং সংস্থার দ্বারা প্রত্যাশিত লাভের পক্ষে অবশ্যই আর্থিক পরিচালনার সাথে অবিচ্ছিন্ন যোগাযোগ স্থাপন করতে হবে।

রিকার্ডো পালমা ইউনিভার্সিটিতে উচ্চতর পড়াশোনা সহ লিজ। অ্যাডমিন আলেজান্দ্রো আলাইজেস মরন এস্পিনাল, ইএসএএন, স্নাতক ডি ডি লিমা এবং পেরুভিয়ান সোসাইটি অব ইকোনমিস্টস এর স্নাতকোত্তর পর্যায়ে বিশেষীকরণ কোর্স সহ অন্যান্যরা ছিলেন।

1. গ্রন্থ-পঁজী

• ডেভিলা অ্যামব্রোসিনি ভালদেজ কর্তৃক ব্যাঙ্কিংয়ের ভূমিকা, এড। প্যাসিফিক বিশ্ববিদ্যালয়, লিমা, 1996 দিন ট্রেজারি ম্যানেজমেন্ট। পিয়ার হুনল্ট, প্রকাশক ডিউস্টো এসএ 1984 দ্বারা। নগদ প্রবাহ নিয়ন্ত্রণ Control ডগলাস গার্বল্ট, সম্পাদকীয় নর্মা, কলম্বিয়া, 1990 রমন অ্যাডেল লিখেছেন, সম্পাদকীয় এডা গাস্টিয়ান, স্পেন, 1993।

শিরোনাম: সংগঠন ও প্রশিক্ষণের প্রশাসন

লেখক: লিক। অ্যাডমিন। আলেজান্দ্রো এলিস মরন এসপিনাল

[email protected]

এই দস্তাবেজটির পরিপূরক হিসাবে আমরা ENYD বিজনেস অ্যান্ড ম্যানেজমেন্ট স্কুল থেকে ভিডিও পাঠ "ট্রেজারি ম্যানেজমেন্ট" এর পরামর্শ দিচ্ছি, যা নিম্নলিখিত বিষয়গুলি অন্তর্ভুক্ত করে: নগদ পরিচালনা, বাণিজ্যিক পরিচালনা এবং ট্রেজারি বাজেটের অর্থ প্রদান এবং সংগ্রহ। সংস্থায় ট্রেজারি পরিচালনা সম্পর্কে আপনার শেখার গভীর করার জন্য ভাল উপাদান।

আসল ফাইলটি ডাউনলোড করুন